Curso de Asesoramiento Financiero Europeo . Nivel 1 y 2

MODULO 1.  EL CLIENTE

1.       El Cliente y la Asesoría Fínanciera

2.       Establecimiento de la relación Cliente-Planificador

3.       Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas

4.       Determinación de los estados económico-financiero del cliente

5.       Desarrollo y presentación de un Plan Financiero basado en el ciclo de la vida

6.       Aplicación del Plan Financiero

7.       Control del Plan Financiero

8.       Software de planificación financiera y servicios electrónicos

MODULO 2. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

1.       Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.

2.       Fundamentos de la Inversión

3.       Sistema Financiero

4.       Mercado de renta fija

5.       Mercado de renta variable

6.       Mercado de divisas

7.       Mercado de productos derivados

MODULO 3. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN INMOBILIARIA

1.       Visión general de los fondos de inversión mobiliaria

2.       Fondos de inversión y sus objetivos de inversión

3.       Fondos de inversión libre (Hedge Funds)

4.       Estilos de gestión

MODULOS 4. SEGUROS

1.       La institución del seguro

2.       Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales

3.       Marco legar del contrato de seguro

4.       Técnica aseguradora

5.       Introducción y aspectos generales de las coberturas personales

6.       Seguro de vida

7.       Seguro de accidentes

8.       Seguro de enfermedad (seguro de salud)

9.       Planes de seguros de empresa 10.   Planificación de coberturas personales

11.   Seguros contra daños y seguros patrimoniales

MODULO 5. PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

1.       Planes y fondos de pensiones

2.       Principios básicos para la planificación de la jubilación

3.       Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

4.       Opciones de reembolso y rescate

5.       Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

MODULO 6. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

1.       La inversión inmobiliaria

2.       Productos hipotecarios y métodos de amortización

MODULO 7. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

1.       Marco tributario

2.       Fiscalidad de las operaciones financieras

3.       Planificación fiscal

MODULO 8. GESTIÓN DE CARTERAS

1.       Riesgo y marco de rendimientos

2.       Mercados de capital eficientes

3.       Teoría de carteras

4.       Procesos de asignación de activos

5.       Medición y atribución de resultados

6.       Información de rendimiento a los clientes

MODULO 9. CUMPLIMIENTO NORMATIVO

1.       Cumplimiento normativo

2.       Directivas de la Unión Europea