Master en Asesoramiento Financiero

Módulo 1: introducción al sistema financiero

1.     El sistema financiero internacional

2.     El sistema financiero español

3.     Sistema financiero y política monetaria

4.     El sistema europeo de bancos centrales

5.     Tendencias actuales en el sector financiero

   Módulo 2: finanzas y mercados financieros

1.     Finanzas operativas.

2.     Finanzas estructurales.

3.     La bolsa: el mercado de cambios y el mercado de valores.

4.     Mercado de deuda pública y de renta fija privada.

5.     Mercado de renta variable e índices bursátiles.

6.     Derivados y nuevos productos financieros.

7.     Estrategias de inversión: inversión colectiva y gestión discrecional de carteras.  

Módulo 3: asesoramiento y planificación comercial financiera

1.     La función comercial: estructura, funcionamiento y organización.

 2.     Descripción de los productos y servicios bancarios y financieros.

3.     Gestión y asesoramiento en el sector financiero: la excelencia del proceso comercial.

4.     Asesoramiento y planificación financiera: según conocimiento del cliente.

5.     Establecimiento del vínculo asesor-cliente: gestión de expectativas y necesidades del cliente. 

6.     Determinación de un plan económico-financiero según status, necesidades, riesgos y expectativas.  

 Módulo 4: marketing financiero

1.     Introducción al marketing en el sector financiero.

2.     Marketing estratégico.

3.     Análisis del entorno y tendencias en el sector

4.     Segmentación y posicionamiento en el mercado financiero.

5.     Análisis del comportamiento del consumidor.

6.     La investigación de mercados: análisis cualitativos y cuantitativos.

7.     Marketing operativo en el sector financiero.

8.     El producto y servicio bancario y financiero.

9.     El precio: gestión del valor para el cliente/entidad.

10.     La distribución: estrategia multicanal de las entidades financieras.

11.     La comunicación en el sector financiero.

12.     El plan de marketing en el sector financiero.  

Módulo 5: análisis y selección de inversiones

1.     Riesgo y rentabilidad.

2.     La eficiencia de los mercados.

3.     Análisis bursátil.

 4.     Teoría de carteras.

5.     Asignación de activos y definición de políticas de inversión.

6.     Medición, atribución y comunicación de resultados.  

Módulo 6: control y gestión del riesgo

1.     Descripción y análisis de los riesgos en el sector financiero.

2.     El Riesgo de mercado.

3.     El Riesgo de crédito. Basilea I y Basilea II.

 4.     Análisis patrimonial del cliente. La solvencia.

5.     Fases, principios básicos y modelos de análisis del riesgo.  

 Módulo 7: fiscalidad de los productos y servicios financieros

1.     Marco tributario de las operaciones financieras.

2.     Fiscalidad de los productos financieros.

3.     Estrategia y planificación fiscal en la gestión de patrimonios.

4.     Técnicas de optimización fiscal.  

 Módulo 8: cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales

1.     Especificidad normativa del negocio bancario y financiero.

2.     Estándares internacionales de cumplimiento.

3.     Sectores de riesgo, organizaciones criminales y metodologías de blanqueo asociadas.

4.     Catálogo de operaciones sospechosas.  

Módulo 9: ética y responsabilidad social en el sector financiero

1.     Qué es y para qué sirve el compromiso y la responsabilidad social.

 2.     Actuación y ejemplos de RSC en las entidades financieras.

3.     Ética y sector financiero: códigos, caracterización, elementos, influencias y posición.

4.     La Reputación corporativa en el sector financiero: la confianza como elemento básico de funcionamiento.